Obsah
Anualizácia mesačných výnosov je dôležitou zručnosťou pre jednotlivých investorov. Mnoho sprostredkovateľských spoločností hlási výkonnosť investícií mesačne, ale tieto spoločnosti takmer nikdy neposkytujú informácie založené na ročnej výkonnosti. Vaše žiadosti mohli v posledných mesiacoch dopadnúť dobre, ale každý rok si môžu počínať veľmi zle, pretože mesiac alebo mesiace boli zlé. Tento typ informácií môže byť ťažké získať od sprostredkovateľských spoločností, pokiaľ nie ste schopní sami vykonať potrebné výpočty.
Krok 1
Zmeňte údaje mesačných výnosov z percent na desatinné miesta a zadajte ich do programu Excel. Predpokladajme napríklad, že máte údaje o návratnosti za tri mesiace: 1,51%, -1,96% a 1,12%. Tieto čísla prepočítajte na desatinné miesta takto: 1 + 0,0151 = 1,0151; 1 - 0,0916 = 0,9804; 1 + 0,112 = 1,0112.
Krok 2
Vynásobte tieto čísla, aby ste dosiahli ročný výnos. V tomto príklade je sériová hodnota 1,0151 x 0,9804 x 1,0112 = 1,00635. Môžete to urobiť rýchlo v programe Excel pomocou funkcie „Produkt“. Typ = PRODUKT (a vyberte bunky obsahujúce mesačné čísla, zatvorte zátvorky a stlačte kláves Enter na výpočet ročného výnosu.
Krok 3
Znížte 1 z ročnej hodnoty vypočítanej v kroku 2 a vynásobte ju 100, aby ste ju prepočítali na percento: 1,00635 - 1 x 100 = 0,635 percenta.